Uzmanlar Uyardı: Banka Hesabınızı Asla Kiralamayın, Cezası Çok Ağır! ‘Bilmiyordum’ Savunması Neden Geçersiz?

0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

Son dönemde Türkiye genelinde artış gösteren dijital dolandırıcılık vakalarında yeni ve tehlikeli bir yöntem baş gösteriyor: Banka hesaplarının küçük meblağlar karşılığında üçüncü şahıslara kullandırılması. Masum bir yardım veya kolay kazanç gibi sunulan bu tekliflerin ardında, kişileri ağır cezalarla ve geri dönüşü zor hukuki süreçlerle karşı karşıya bırakan organize suç ağları bulunuyor. Mardin’de 18 yaşındaki bir gencin, hesabını 8 bin TL karşılığında arkadaşına kullandırması sonucu “dolandırıcılık” suçlamasıyla tutuklanması, bu tehlikenin boyutunu ve “bilmiyordum” savunmasının yetersizliğini acı bir şekilde gözler önüne serdi.

Mardin’deki Olay Buzdağının Görünen Yüzü: 8 Bin Liraya Hayatı Karardı

Mardin’de yaşayan 18 yaşındaki Ömer Marık’ın başına gelenler, birçok gencin farkında olmadan nasıl bir suç zincirine dahil edilebileceğinin çarpıcı bir örneği. Marık, arkadaşı A.K.’nin ricası üzerine banka hesabını 8 bin TL karşılığında kullanmasına izin verdi. Hesabına gelen 150 bin liranın yasa dışı bahis ve dolandırıcılık parası olduğunun anlaşılması üzerine Ömer Marık tutuklanırken, arkadaşı A.K. ise gözaltına alınıp serbest bırakıldı.

Marık’ın ailesi ve avukatı Gurbet Bilbay, gencin suçsuz olduğunu ve iyi niyetinin kurbanı olduğunu savunuyor. Avukat Bilbay, son bir hafta içinde benzer içerikte yedi farklı dosya ile karşılaştığını belirterek, “Hesabını kullandıran gençler cezaevinde, asıl suçlular dışarıda” diyerek bu tür vakaların endişe verici bir hızla arttığına dikkat çekti.

Dolandırıcıların Hedefinde Kimler Var? Nasıl İkna Ediyorlar?

Peki, suç örgütleri bu yöntemde en çok kimleri hedef alıyor ve nasıl bir yol izliyor? Marmara Üniversitesi İletişim Fakültesi’nden Bilişim Teknolojileri Uzmanı Prof. Dr. Ali Murat Kırık, “Hesap kiralama yöntemleri sıklıkla ‘phishing’ (oltalama), yasa dışı bahis, kripto para dolandırıcılığı ve e-ticaret sahtekarlıklarında kullanılıyor” dedi. Prof. Dr. Kırık, dolandırıcıların sahte internet siteleri veya yatırım platformları üzerinden topladıkları paraları, kimliklerini gizlemek ve paranın izini kaybettirmek amacıyla bu kiralanmış hesaplara yönlendirdiğini belirtti.

Prof. Dr. Kırık, “Dolandırıcılar genellikle hesap sahibine ‘sana sadece para gelecek, hiçbir sorun olmaz’ diyerek güven veriyor. Ancak gelen para, başka bir mağdurdan çalınan para oluyor ve süreç sonunda banka hesap sahibi, kara para aklama veya dolandırıcılık gibi ağır suçlamalarla karşı karşıya kalıyor” ifadelerini kullandı. Uzman isim, sosyal medya ve Telegram gibi platformlarda “yardım” veya “freelance ödeme alacağız” gibi masumane görünen ifadelerle hesap kiralama ilanları verildiğini ve bu ilanların ekran görüntülerini arşivlediğini de ekledi. Dijital iz takibinin IP adresi, mobil cihaz verisi ve para transferlerinin izlenmesiyle yapıldığını, suçlular VPN kullansa bile dijital izlerin tamamen silinemediğini vurguladı.

Hukuki Boyut: “Kendinizi Kara Para Aklama ve Terör Finansmanı Davalarında Bulabilirsiniz”

Banka hesabını kiraya vermenin hukuki sonuçları ise son derece ağır. Dr. Avukat Ceren Küpeli, “Kaynağını bilmediğiniz bir para hesabınıza düştüğü andan itibaren, kendinizi suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama (kara para aklama) ve terörizmin finansmanı gibi çok ciddi davaların içinde bulabilirsiniz” uyarısında bulundu.

Dr. Küpeli, bu suçların “devlete karşı işlenmiş suç” mahiyetinde olduğunu, örgütlü işlenmesi gibi ağırlaştırıcı unsurlar barındırdığını ve kişilerin uzun süreli hapis cezaları istemiyle ağır ceza mahkemelerinde yargılanabileceğini belirtti. Ayrıca, hesabını kiralayan kişilerin, asıl suçluların işlediği suç (illegal bahis, nitelikli dolandırıcılık vb.) her ne ise, örgüt kapsamında aynı suçtan yargılanma riskiyle karşı karşıya olduğunu ifade etti. Dr. Küpeli, bu tür dosyalarda genellikle suçu başkasına yıkmak için gençlerin hesaplarının kullanıldığını gözlemlediklerini ekledi.

“Bilmiyordum” Savunması Neden Kabul Görmüyor?

Hukukçular, “bilmiyordum” veya “kandırıldım” gibi savunmaların bu tür davalarda genellikle yetersiz kaldığını vurguluyor. Kişinin kendi banka hesabındaki hareketlerden sorumlu olduğu temel prensibi geçerlidir. Bir başkasının hesabını kullanmasına izin vermek, özellikle maddi bir menfaat karşılığında yapılıyorsa, en azından “bilinçli ihmal” veya “gerekli özeni göstermeme” olarak değerlendirilebilir ve bu durum cezai sorumluluğu ortadan kaldırmaz. Suç örgütleri, tam da bu “bilgisizlik” ve “iyi niyet” üzerine kurulu bir sistemle masum kişileri kendi suçlarına alet etmektedir.

Bankaların Sorumluluğu ve Şüpheli İşlem Bildirimi

Dr. Ceren Küpeli, dava dosyalarında 18 yaşındaki gençlerin yeni açılmış hesaplarında kısa sürede milyon liralara varan aktif para transferleri görülmesine rağmen, birçok bankanın bu işlemleri şüpheli olarak değerlendirmediğine dikkat çekti. Küpeli, “5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca bankalar, yasa dışı yollardan elde edildiğine dair şüphe gerektirecek işlemleri Malî Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na (MASAK) bildirmekle mükelleftir” dedi. Ayrıca, Ceza Muhakemesi Kanunu’nun 128. maddesine göre şüpheli işlem durumunda kişinin malvarlığına el konulabileceğini ve gizli soruşturmacı atanabileceğini belirtti. “Yasal düzenlememiz var ama uygulama için adım atılmasını bekliyoruz” diye ekledi.

Hesabınıza bilginiz dışında bir para transferi olması durumunda ise Dr. Küpeli, “İvedi şekilde bankanıza giderek bilmediğiniz bir kişiden para transferi gerçekleştirildiğini bildirmenizi ve bu bildiriminizi delil haline getirecek bir yazıyı bankadan almanızı tavsiye ediyorum. Vakit kaybetmemek kritiktir. Para transferine itirazı beklettiğiniz süre, sizin bu aktarımı kabulünüz şeklinde yorumlanabilir” uyarısında bulundu.

Ticaret Bakanlığı da Uyardı

Ticaret Bakanlığı da yaptığı açıklamada, vatandaşların kişisel finansal bilgilerini üçüncü kişilerle paylaşmamaları ve banka hesaplarını maddi menfaat karşılığında kullandırmamaları konusunda uyardı. Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’a göre, kendi adına ancak başkasının hesabına işlem yapan kişilerin bu durumu ilgili finansal kuruluşuna yazılı bildirmemesi halinde hapis veya adli para cezasıyla karşılaşabileceği hatırlatıldı.

Uzmanlar ve yetkililer, küçük kazançlar uğruna büyük bedeller ödememek için herkesi dikkatli olmaya ve bu tür tekliflere kesinlikle itibar etmemeye çağırıyor. Şüpheli bir durumla karşılaşıldığında ise derhal bankalara veya ilgili resmi kurumlara bilgi verilmesi hayati önem taşıyor.